1. Ermitteln Ihrer finanziellen Ziele und was Ihnen besonders wichtig ist.

2. Der Ist-Zustand wird analysiert - welche Verträge und Anlagen bestehen bereits.

3. Ihr persönlicher Finanzplan wird erstellt und präsentiert

Sollte ich für eine Finanzberatung meine finanziellen Verhältnisse vollständig preisgeben?

Die Gebühren für eine umfassende Finanzplanung variieren je nach Umfang der Beratungsleistung. Die sorgfältige Bestandsaufnahme und Bewertung Ihrer finanziellen Lage - als Grundlage für fundierte Entscheidungen, erfolgt typischerweise auf Honorarbasis. Bei einer längerfristigen Zusammenarbeit im Rahmen eines Maklervertrags übernehme ich diese Kosten in der Regel als Berater einmalig.

Die laufende Vergütung basiert entweder auf einer klaren Dienstleistungsvereinbarung oder auf marktüblichen Provisionen aus getätigten Finanzabschlüssen. Jede Position wird stets offen und nachvollziehbar dargelegt.

Welche Kosten entstehen für eine Finanzberatung?

Warum ist eine Finanzberatung sinnvoll?

Viele Mandanten wünschen sich eine zuverlässige Anlagestrategie, um ihr durch Erbe oder berufliche Leistung aufgebautes Vermögen optimal zu vermehren und langfristig zu sichern. Hierbei steht ein erfahrener Partner im Vordergrund, der Risiken minimiert und Chancen gezielt nutzt.

Die Bedürfnisse sind hochindividuell und hängen von der persönlichen Liquiditätslage, dem Vermögensprofil und der Risikotragfähigkeit ab. Als ehemaliger Banker mit einschlägiger und langjähriger Erfahrung entwickle ich mit Ihnen eine maßgeschneiderte Finanzplanung, die auf Ihre Ziele abgestimmt ist.

Wie läuft eine Beratung ab?

Ist eine Finanzberatung auch online mögich?

Absolut, das ist nicht nur ratsam, sondern der entscheidende Ausgangspunkt für eine maßgebliche und personalisierte Beratung. Erst mit vollständiger Kenntnis Ihrer aktuellen Finanzen lässt sich prüfen, inwieweit sie noch mit Ihren Zielen, Ihrer Lebensphase und den herrschenden Marktkonditionen übereinstimmen.

Viele Mandanten haben bereits Policen, Investments oder Altersvorsorgeprodukte, deren Konditionen, Gebühren oder Leistungen ihnen nicht mehr genau geläufig sind. Eine neutrale Beratung analysiert diese Bestandsverträge unabhängig: Welche Arrangements sind weiterhin passend, welche eignen sich für Anpassungen oder Verbesserungen, und wo zeigen sich etwaige Lücken oder Überlappungen?

Hier steht keinesfalls das pauschale Kündigen im Vordergrund, sondern vor allem Klarheit und Ordnung. Häufig gelingt es, vorhandene Elemente geschickt in ein rundes Gesamtkonzept einzubetten – sodass Ihr Portfolio wirtschaftlicher und strategischer ausgerichtet werden kann.

Ja, zahlreiche Beratungsgespräche werden mittlerweile unkompliziert über Videotelefonie abgewickelt – mit vergleichbar hohem Qualitätsniveau wie bei einem Vor-Ort-Termin.

Antworten auf Finanzfragen